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福师《个人理财规划》在线作业二-00001

阅读:17 更新时间:2022-06-29 18:32:10

福师《个人理财规划》在线作业二-00001


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1.根据风险偏好程度不同,平衡型投资者会选择哪种资产配置方式( )。
A.低风险级别组合
B.较低风险级别组合
C.中等风险级别组合
D.中高风险级别组合
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2.按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A.客户分析-〉投资评估-〉投资实施 ->资产配置->证券选择
B.客户分析-〉证券选择-〉资产配置->投资评估-〉投资实施
C.客户分析-〉资产配置->证券选择-〉投资实施 ->投资评估
D.客户分析-〉投资实施 ->投资评估-〉证券选择->资产配置
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3.买入持有策略属于哪种类型的策略( )。
A.消极类型
B.激进类型
C.平衡类型
D.以上都不是
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4.下列不属于消费贷款决策的关键因素是( )。
A.融资费用
B.贷款期限
C.贷款担保
D.贷款主体
正确答案:false

5.理财规划的最终目标是要达到( )。
A.财务自主
B.财务安全
C.财务增值
D.财务自由
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6.我国现行的养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式。其中个人账户的存储额可以用于( )。
A.提前支取
B.职工养老
C.企业投资
D.职工临时使用
正确答案:false

7.( )指对未来收益的不确定性,在投资中可能遭受收益损失甚至本金损失的风险。
A.投资风险
B.流动性风险
C.收入风险
D.利率风险
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8.理财规划的必备基础是( )。
A.做好现金规划
B.做好教育规划
C.做好税收筹划
D.做好投资规划
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9.借记卡不具备的功能是( )。
A.转账
B.储蓄
C.消费信贷
D.取现
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10.损失补偿原则主要应用在( )。
A.人身保险的理赔环节
B.财产保险的理赔环节
C.人身保险的投保环节
D.财产保险的投保环节
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1.制定退休养老规划应遵循的原则有哪些?( )
A.及早规划原则
B.谨慎性原则
C.动态化原则
D.静态化原则
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2.家庭消费支出规划主要包括( )。
A.住房消费规划
B.汽车消费规划
C.信用卡消费规划
D.个人信贷消费规划
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3.利率风险表现为( )。
A.重新定价风险
B.基准风险
C.收益曲线风险
D.选择权风险
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4.下列关于理财规划的说法正确的有( )。
A.强调个性化
B.经常以短期规划方案的形式表现
C.通常由专业人士提供
D.是一项长期规划
正确答案:false

5.下面哪些行为会产生不良信用?( )
A.信用卡透支未在规定时间内还款
B.按揭贷款连续两次逾期
C.为第三方提供担保但对方到期未还款
D.不按时归还国家助学贷款
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6.下列关于货币市场基金的说法正确的是( )。
A.为个人及企业提供了一种能够与银行中长期存款相替代,相对安全、收益稳定的投资方式
B.就安全性而言,投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零
C.就流动性而言,货币市场基金比银行7天通知存款的流动性还要好
D.就收益率而言,货币市场基金的收益率远高于同期银行活期储蓄的收益水平
正确答案:false

7.风险与保险的关系阐述正确的有( )。
A.有风险就有保险
B.无风险则无保险
C.保险是风险转嫁的一种形式
D.只有产生损失的风险才是可保风险
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8.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
A.结余比率
B.清偿比率
C.利润比率
D.流动性比率
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9.流动性风险体现在哪些方面( )。
A.流动性极度不足
B.短期资产价值不足以应付短期负债的支付
C.筹资困难
D.融资困难
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10.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。
A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.消费、投资与收入相匹配
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1.通常情况下,流动性比率应保持在1左右。
T.对
F.错
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2.投资者的风险承受能力与收入财富和抚养者的年龄和数量呈正相关。
T.对
F.错
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3.资产配置是指投资者根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配形成资产组合的过程。
T.对
F.错
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4.为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。
T.对
F.错
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5.保险规划的顺序以风险保障的风险优先顺序为基础,有助于家庭合理分散风险。
T.对
F.错
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6.风险识别是风险控制的第一步,至关重要,风险目标的设定是风险管理的起点,决定了后续风险控制方法的采用。
T.对
F.错
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7.风险价值在计算时,选用风险概率和风险影响的乘积。
T.对
F.错
正确答案:false

8.个人理财周期会超过企业理财周期。
T.对
F.错
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9.商用车的贷款金额最高为购买价格的50%。
T.对
F.错
正确答案:false

10.在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。
T.对
F.错
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