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福师《个人理财规划》作业一-00005

阅读:24 更新时间:2022-05-31 19:47:29

福师《个人理财规划》作业一-00005


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1.反映借款人还款能力最直接也是最有效额的指标是( )。
A.个人月收入
B.家庭月收入
C.金融资产
D.房产及其他资产
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2.损失补偿原则主要应用在( )。
A.人身保险的理赔环节
B.财产保险的理赔环节
C.人身保险的投保环节
D.财产保险的投保环节
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3.在内地注册、在中国香港上市的外资股是( )。
A.B股
B.H股
C.N股
D.S股
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4.下列不涉及风险度量的因素有( )。
A.风险影响
B.风险概率
C.风险价值
D.风险损失
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5.房屋月供款/借款人税后月收入的比率一般不高于( )。
A.30%
B.35%
C.40%
D.45%
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6.单身期的理财优先顺序是( )。
A.职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B.现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
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7.下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)的债券
D.股票
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8.( )指对未来收益的不确定性,在投资中可能遭受收益损失甚至本金损失的风险。
A.投资风险
B.流动性风险
C.收入风险
D.利率风险
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9.下列行为不属于投资的是( )。
A.购买股票
B.购买债券
C.购买基金
D.购买彩票
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10.财务信息是指客户目前的( )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
A.收入总额
B.收支情况
C.支出总额
D.收支平衡
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1.其他理财产品包括哪些?( )
A.国债逆回购
B.基金定投
C.银行理财
D.证券投资
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2.个人理财的重要性主要体现在( )。
A.美好生活目标的实现
B.规避社会与个人风险
C.平衡不同阶段的收支
D.管理金钱习惯的养成
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3.制定退休养老规划应遵循的原则有哪些?( )
A.及早规划原则
B.谨慎性原则
C.动态化原则
D.静态化原则
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4.影响货币市场基金收益率的因素有哪些?( )
A.利率因素
B.费率因素
C.规模因素
D.趋同因素
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5.个人理财目标的设定需遵循以下原则( )。
A.区分长期目标与短期目标
B.目标必须切实可行
C.具体和量化财务目标
D.设定实现目标的日期
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6.在进行资产配置时,可以采取下列哪些配置策略。( )
A.买入持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.战术性资产配置策略
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7.利率风险表现为( )。
A.重新定价风险
B.基准风险
C.收益曲线风险
D.选择权风险
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8.家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些( )。
A.工资收入
B.奖金收入
C.投资收入
D.家庭理财收入
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9.风险与保险的关系阐述正确的有( )。
A.有风险就有保险
B.无风险则无保险
C.保险是风险转嫁的一种形式
D.只有产生损失的风险才是可保风险
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10.投资者的风险评估方法有哪些?( )
A.问卷法
B.访谈法
C.自评法
D.约谈法
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1.财产保险是根据财产标的的购买价值来确定。
T.对
F.错
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2.通常情况下,流动性比率应保持在1左右。
T.对
F.错
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3.个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。
T.对
F.错
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4.个人信用评分越高,意味着他的信用越好。
T.对
F.错
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5.家庭的财务报表包括家庭资产负债表、家庭利润表、家庭现金流量表、家庭收支表。
T.对
F.错
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6.货币市场基金的收益率相对活期储蓄低。
T.对
F.错
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7.在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。
T.对
F.错
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8.个人理财周期会超过企业理财周期。
T.对
F.错
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9.风险识别是风险控制的第一步,至关重要,风险目标的设定是风险管理的起点,决定了后续风险控制方法的采用。
T.对
F.错
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10.保险规划的顺序以风险保障的风险优先顺序为基础,有助于家庭合理分散风险。
T.对
F.错
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