福师《个人理财规划》在线作业二-00004


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1.财务信息是指客户目前的( )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
A.收入总额
B.收支情况
C.支出总额
D.收支平衡
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2.家庭成长期的理财优先顺序是（ ）。
A.应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、子妇女教育规划
B.保险规划、现金规划、应急款规划、房产规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划
C.大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、子女教育规划
D.子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
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3.下列不是货币市场基金应当投资的对象（ ）。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限在397天以内(含397天)的债券
D.股票
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4.反映借款人还款能力最直接也是最有效额的指标是（ ）。
A.个人月收入
B.家庭月收入
C.金融资产
D.房产及其他资产
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5.恒定混合策略是指保持组合中各类资产（ ）的固定比例。
A.金额
B.数量
C.质量
D.风险
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6.（ ）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为其制定合理的资产配置方构建投资组合，来帮助其实现理财目标。
A.投资规划
B.消费支出规划
C.现金规划
D.退休养老规划
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7.保险支出应该为家庭税后年收入的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
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8.在下列理财工具中，（ ）的防御性最强。
A.固定收益证券
B.股票
C.期货
D.保险
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9.为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施的理财规划是（ ）。
A.现金规划
B.退休养老规划
C.投资规划
D.风险管理和保险规划
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10.根据风险偏好程度不同，保守型投资者会选择哪种资产配置方式（ ）。
A.低风险级别组合
B.较低风险级别组合
C.中等风险级别组合
D.中高风险级别组合
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1.管理净资产的三个理财工具包括（ ）。
A.个人资产负债表
B.个人现金流量表
C.财务比率
D.个人利润表
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2.下列有关资产配置说法正确的是（ ）。
A.短期理财以收益性目标为主
B.风险性资产长期投资目标应设定合适期间
C.选择与不同理财目标相匹配的投资工具
D.长期理财注重投资复利效应
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3.规定最大诚信原则的目的（ ）。
A.确保保险合同顺利履行
B.维护保险双方当事人的利益
C.重点规范保险合同订立时是否有双方当时人不如实告知，有欺诈、隐瞒
D.在发生保险事故时，投保人是否如实报案，如实配合保险人理赔、保险人能否按照实际损失及时赔付
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4.社会养老保险的三大支柱有（ ）。
A.社会基本养老保险
B.补充养老
C.商业养老保险
D.救助养老
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5.其他理财产品包括哪些？（ ）
A.国债逆回购
B.基金定投
C.银行理财
D.证券投资
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6.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（ ）。
A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.消费、投资与收入相匹配
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7.消费贷款有哪些类型？（ ）
A.住房贷款
B.车辆贷款
C.信用贷款
D.企业贷款
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8.在进行资产配置时，可以采取下列哪些配置策略。（ ）
A.买入持有策略
B.恒定混合策略
C.投资组合保险策略
D.战术性资产配置策略
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9.投资者的风险评估方法有哪些？（ ）
A.问卷法
B.访谈法
C.自评法
D.约谈法
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10.个人信用指标包括哪些？（ ）
A.不良信用记录
B.贷款数额与还款方式
C.存款账户
D.与本行业务关系
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1.流动资产管理上应保留应急支出。
T.对
F.错
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2.投资者的风险承受能力与收入财富和教育呈正相关。
T.对
F.错
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3.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。
T.对
F.错
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4.家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。
T.对
F.错
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5.保险中的生命价值是指个人未来收入扣除税收及本人生活费。
T.对
F.错
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6.货币市场基金投资的对象中不包括股票。
T.对
F.错
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7.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。
T.对
F.错
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8.家庭的财务报表包括家庭资产负债表、家庭利润表、家庭现金流量表、家庭收支表。
T.对
F.错
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9.资产配置是指投资者根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配形成资产组合的过程。
T.对
F.错
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10.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
T.对
F.错
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