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21春学期(1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103)《个人理财》在线作业

阅读:17 更新时间:2021-05-25 02:01:51

21春学期(1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103)《个人理财》在线作业


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1.某人贷款20万元,贷款期限为5年,贷款利率6%,采取本金平均摊还方法每月还款,则其第40期还款中利息为()
A.350
B.333.33
C.384.49
D.401.81
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2.某家庭现有资产20万元,每年末可新增投资5万元,10年后需购入一套价值120万元的房产。为实现该目标,其投资收益率应达到()
A.6.4%
B.7.31%
C.8%
D.8.58%
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3.小钟月薪10万,每月薪资所得扣缴1.3万元,劳健保费4千元,交通费及餐费8千元,固定生活费用4万元,房贷本息支出2万元,则小钟的收支平衡点之月收入为()
A.6万元
B.7万元
C.8万元
D.9万元
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4.张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元,假定费用成长率为5%,投资报酬率为10%,那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。
A.16.351
B.18.14
C.19.297
D.21.486
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5.张先生在一年后准备进行国外旅游,届时将需要4万人民币,如果采取定存的方式投资,预期报酬率为4%,现在的应投资金额为()
A.37536
B.38462
C.40000
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6.账单日为每月5日,到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元,8月31日记账;最低还款额为100元, 9月23日还100元,则10月5日对账单的循环利息为()元。
A.16.35
B.17.35
C.18.35
D.19.35
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7.不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡,考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。
A.短,短
B.短,长
C.长,短
D.长,长
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8.某公司计划自筹资本于5年后新建一个基本生产车间,预计需要投资2000万元。若年利率为5%,在复利计息条件下,该公司从现在起需要每年年末等额存入银行()万元
A.362
B.355
C.380
D.369
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9.月月存储法适合()
A.有资金需求但不确定使用时间的客户
B.工薪阶层
C.为子女积累教育基金
D.所有人
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10.某公司为学校创立了一个永久性爱心基金,每年从该基金中拿出10万元用于困难学生的资助。基金管理者计划将基金投资于国债,用其产生的利息收入作为学生的补助。假设一年期国债的平均利率为3%,那么该公司要向学校捐赠()万元才能创建该爱心基金
A.333.33
B.350
C.33.33
D.9.71
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11.有关家庭收支储蓄表的编制,以下说法错误的是()
A.以现金基础为原则记账,信用卡在还款时才记支出
B.变现资产现金流入含有本金与资本利得
C.未实现资本利得为期末资产与净值增加的调整项目,应当显示在收支储蓄表中
D.房贷本息摊还仅利息计支出,归还本金为负债减少
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12.消费性负债与流动资产之比被称为()
A.负债比率
B.融资比率
C.自用贷款比率
D.借贷流动率
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13.一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()
A.20%
B.30%
C.50%
D.70%
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14.在股票市场大幅下滑期间,股票债券的相关系数为()
A.正相关
B.负相关
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15.以下不属于家庭收入与支出项目的有()
A.贷款利息支出
B.房租收入
C.变现资产资本利得
D.预付款
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16.资产之间的相关系数越(),再平衡的效果就越明显。
A.小
B.大
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17.夫妻计划3年后购房,房价100万元。若其平均投资年回报率为10%,则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求
A.75.13
B.133.1
C.76.92
D.130
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18.出现套利机会时,应该卖出相对()的资产。
A.高估
B.低估
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19.有关家庭财务报表的编制,下列叙述中错误的是()
A.已实现资本利得是收入科目
B.财产险保费是负债科目
C.每月房贷缴款额,利息部分是支出科目
D.预收款是负债科目
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20.某企业现将1000元存入银行,年利率为10%,按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为()
A.1200元
B.1300元
C.1464元
D.1350元
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1.基本养老金包括()
A.基础养老金
B.个人养老金
C.过渡性养老金
D.企业年金
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2.针对未来到期的等额资金,下列说法正确的是()
A.利率相同时,投资期限越长,资金现值越大
B.利率相同时,投资期限越长,资金现值越小
C.投资期限相同时,利率越低,资金现值越大
D.投资期限相同时,利率越高,资金现值越大
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3.下列属于个人理财常见经验法则的有()
A.KISS法则
B.房贷1/3收入法则
C.活期存款6个月生活费法则
D.保险10定律法则
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4.多目标规划常用的方法包括()
A.目标基准点法
B.目标顺序法
C.目标并进法
D.目标现值法
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5.下列各项属于子女教育金特点的有()
A.没有时间弹性
B.没有费用弹性
C.投资很保守、极注重安全性
D.没有子女教育强制储蓄账户
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6.下列关于非传统型寿险的特点,说法正确的有()
A.包括分红险、万能险和投连险等品种
B.具有保障和投资双重功能
C.收益与风险并存
D.全部存在保底利率
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7.满足紧急性开支应该投资于()
A.国库券
B.人寿保单
C.活期储蓄
D.长期国债
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8.缴存期间职工住房公积金的用途包括()
A.支付职工购买自住住房费用
B.支付职工个人为修缮自住住房发生的费用
C.支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等
D.支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分
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9.下列各项关于重大疾病保险说法错误的有()
A.保额不需过高,与疾病花费相适应即可
B.短期险比长期险好
C.趸缴比年缴好
D.一般对老年人拒保
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10.投资目标包括()
A.资产保值
B.资产增值
C.当前收入
D.总收益
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1.企业养老保险在缴纳企业所得税之后列支。
A.错误
B.正确
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2.货币市场基金只有红利转投资一种分红方式。
A.错误
B.正确
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3.计算购房成本时,不仅应考虑房屋本身成本,还应考虑购房后的出行成本。
A.错误
B.正确
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4.紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。
A.错误
B.正确
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5.家庭资产负债表是一段时间的流量记录,家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。
A.错误
B.正确
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6.使用信用卡时,要充分运用最长宽限期,每次消费时选择离结账日最近的信用卡消费。
A.错误
B.正确
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7.银行网点融资贷款种类多,额度高,同时利率也很高。
A.错误
B.正确
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8.最大信用额度=收入+资产
A.错误
B.正确
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9.附加险是指附加在主险合同下的附加合同,可以单独投保,保费较低。
A.错误
B.正确
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10.在家庭形成期,可以把核心资产的70%以上安排在股票中。
A.错误
B.正确
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11.退休后,投资应以高风险资产为主,以降低可能的通货膨胀风险。
A.错误
B.正确
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12.制度“中人”是指在原制度下参加工作而将在新制度下退休的人群,其基本养老金的计发为:基础养老金+个人账户养老金+过渡性养老金。
A.错误
B.正确
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13.由于随着年龄的增加,未来收入的贴现值下降,因此所需寿险保额应逐渐降低。
A.错误
B.正确
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14.遗属需求法更适合以自我为中心的客户,而生命价值法则更适合以家庭为中心的客户。
A.错误
B.正确
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15.投资者的风险承受能力与投资者的年龄成反向关系。
A.错误
B.正确
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16.最适合退休人员的投资目标是资产增值。
A.错误
B.正确
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17.可用[(月收入×收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)]来计算出合理的信用额度是多少。
A.错误
B.正确
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18.财产保险允许超额投保和不足额投保的存在。
A.错误
B.正确
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19.净值成就率的值越小,表明过去的理财成绩越好。
A.错误
B.正确
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20.债务覆盖比率是指非理财收入与当期债务偿还额之比。
A.错误
B.正确
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