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福师《个人理财规划》作业一-00004

阅读:20 更新时间:2022-06-29 18:33:30

福师《个人理财规划》作业一-00004


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1.下列不涉及风险度量的因素有( )。
A.风险影响
B.风险概率
C.风险价值
D.风险损失
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2.作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,( )不能作为现金等价物。
A.活期储蓄
B.货币市场基金
C.各类银行存款
D.股票
正确答案:false

3.在下列理财工具中,( )的防御性最强。
A.固定收益证券
B.股票
C.期货
D.保险
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4.房屋月供款/借款人税后月收入的比率一般不高于( )。
A.30%
B.35%
C.40%
D.45%
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5.根据风险偏好程度不同,平衡型投资者会选择哪种资产配置方式( )。
A.低风险级别组合
B.较低风险级别组合
C.中等风险级别组合
D.中高风险级别组合
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6.反映借款人还款能力最直接也是最有效额的指标是( )。
A.个人月收入
B.家庭月收入
C.金融资产
D.房产及其他资产
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7.( )是社会保障制度的重要组成部分,是社会保险最重要的险种之一。
A.失业保险
B.医疗保险
C.社会养老保险
D.人寿保险
正确答案:false

8.家庭成长期的理财优先顺序是( )。
A.应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、大额消费规划、税务规划、子妇女教育规划
B.保险规划、现金规划、应急款规划、房产规划、大额消费规划、税务规划、子女教育规划
C.大额消费规划、税务规划、应急款规划、房产规划、保险规划、现金规划、子女教育规划
D.子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
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9.( )指对未来收益的不确定性,在投资中可能遭受收益损失甚至本金损失的风险。
A.投资风险
B.流动性风险
C.收入风险
D.利率风险
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10.损失补偿原则主要应用在( )。
A.人身保险的理赔环节
B.财产保险的理赔环节
C.人身保险的投保环节
D.财产保险的投保环节
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1.投资者的风险评估方法有哪些?( )
A.问卷法
B.访谈法
C.自评法
D.约谈法
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2.理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。
A.结余比率
B.清偿比率
C.利润比率
D.流动性比率
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3.消费贷款有哪些类型?( )
A.住房贷款
B.车辆贷款
C.信用贷款
D.企业贷款
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4.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。
A.整体规划
B.提早规划
C.现金保障优先
D.消费、投资与收入相匹配
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5.下列关于货币市场基金的说法正确的是( )。
A.为个人及企业提供了一种能够与银行中长期存款相替代,相对安全、收益稳定的投资方式
B.就安全性而言,投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零
C.就流动性而言,货币市场基金比银行7天通知存款的流动性还要好
D.就收益率而言,货币市场基金的收益率远高于同期银行活期储蓄的收益水平
正确答案:false

6.个人信用指标包括哪些?( )
A.不良信用记录
B.贷款数额与还款方式
C.存款账户
D.与本行业务关系
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7.风险与保险的关系阐述正确的有( )。
A.有风险就有保险
B.无风险则无保险
C.保险是风险转嫁的一种形式
D.只有产生损失的风险才是可保风险
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8.管理净资产的三个理财工具包括( )。
A.个人资产负债表
B.个人现金流量表
C.财务比率
D.个人利润表
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9.个人理财的分类( )。
A.生活理财
B.投资理财
C.风险理财
D.收益理财
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10.其他理财产品包括哪些?( )
A.国债逆回购
B.基金定投
C.银行理财
D.证券投资
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1.流动资产管理上应保留应急支出。
T.对
F.错
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2.商用车的贷款金额最高为购买价格的50%。
T.对
F.错
正确答案:false

3.保险规划的顺序以风险保障的风险优先顺序为基础,有助于家庭合理分散风险。
T.对
F.错
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4.资产配置是指投资者根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配形成资产组合的过程。
T.对
F.错
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5.家庭的财务报表包括家庭资产负债表、家庭利润表、家庭现金流量表、家庭收支表。
T.对
F.错
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6.重新定价风险是利率风险主要的变现形式。
T.对
F.错
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7.货币市场基金投资的对象中不包括股票。
T.对
F.错
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8.保险中的生命价值是指个人未来收入扣除税收及本人生活费。
T.对
F.错
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9.为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。
T.对
F.错
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10.投资者的风险承受能力与收入财富和抚养者的年龄和数量呈正相关。
T.对
F.错
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